- 中国精算师 - 由中国精算师协会主办
- 北美精算师 - 由北美精算师协会主办
- 英国精算师 - 由英国精算师学院/精算师公会主办
- 澳大利亚精算师 - 由澳大利亚精算师学会主办
下面我将为您详细介绍这四大主流体系的报名条件。
中国精算师
中国精算师资格体系分为两个阶段：准精算师和中国精算师。
准精算师阶段报名条件
这是成为精算师的第一步,相对容易达到。
- 学历要求：
- 具有大学本科（含本科）及以上学历。
- 或者,具有大学专科学历，从事相关工作满5年。
- 或者,其他学历人员，从事相关工作满10年。
- 考试科目：
需要通过8门科目的考试,包括数学基础、数学建模、金融数学、经济学等。
- 准精算师的门槛相对较低，主要面向在校大学生和有相关工作经验的从业者，通过指定的8门课程即可获得准精算师资格。
中国精算师阶段报名条件
在获得准精算师资格后,才能申请中国精算师资格。
- 前置条件：
- 必须已经取得准精算师资格。
- 考试科目：
需要通过另外10门专业课程的考试,包括精算管理、保险法规、投资学、健康保险、非寿险精算等。
- 职业道德要求：
- 遵守中国精算师协会的职业道德守则。
- 满足协会规定的后续教育要求。
- 成为正式的中国精算师，需要先成为准精算师，再完成后续10门课程的学习和考试，整个过程非常系统化。
北美精算师
北美精算师是全球认可度最高的精算师资格之一,其体系分为三个阶段。
准精算师 阶段报名条件
- 学历要求：
- 没有严格的学历和专业限制，任何国籍、任何专业背景的人都可以报名参加考试。
- 但通常建议申请者具备一定的数学、统计、微积分和概率论基础。
- 考试科目：
需要通过P（概率）、FM（金融数学）等基础入门课程，共5门。
- SOA的报名门槛极低，几乎是“零门槛”，只要有决心和基础，任何人都可以开始。
准精算师/ASA 阶段
在通过基础考试后,进入准精算师阶段。
- 前置条件：
通过上述5门基础考试。
- 其他要求：
- 完成一个关于精算科学、经济学、数学和金融学的在线课程模块。
- 完成一个关于精算模型的在线课程模块。
- 通过VEE（Validation by Educational Experience）认证，需要提交大学相关课程的成绩单来替代部分考试。
- 满足协会的准精算师职业资格要求，包括完成一个精算实习或全职工作，并由雇主提交一份工作体验报告。
正式精算师/ASA 阶段
- 前置条件：
已经成为准精算师。
- 考试科目：
通过剩余的5门高级精算课程考试。
- fellowship (FCAS) 轄下專業門檻：
- 完成一个关于精算实践的在线课程。
- 满足协会的正式精算师职业资格要求，即拥有更高级别和更长时间的精算相关工作经验。
- 通过协会的会员入会审核。
- SOA的体系特点是“宽进严出”，入门容易，但成为正式精算师需要漫长的考试周期和严格的实践经验要求。
英国精算师
英国精算师体系由IFoA负责,近年来也进行了改革，分为三个阶段。
准精算师 阶段报名条件
- 学历要求：
- 没有严格的学历和专业限制，任何人都可以报名参加考试。
- 但强烈建议申请者具备A-Level数学或同等水平的数学基础。
- 考试科目：
需要通过CS1、CS2、CM1、CM2、CB1、CB2等6门核心技能和应用课程。
- 与SOA类似，IFoA的入门门槛也非常低。
精算师 阶段
在成为准精算师后,可以选择两个专业方向之一继续深造。
- 前置条件：
已经成为准精算师。
- 考试科目：
- 需要通过SP（专业阶段）的4门课程，如健康与保健、寿险、通用保险或投资等。
- 完成一个“实践技能”模块，包括商业意识、沟通技能、分析和解决问题能力等。
- IFoA的体系强调理论与实践的结合，特别是实践技能模块的培养。
正式精算师/Fellow 阶段
- 前置条件：
已经成为精算师。
- 要求：
- 完成“高级技能”模块，包括领导力、战略思维和道德判断。
- 满足协会的工作经验要求，通常需要3-5年的相关工作经验。
- 通过最终的入会审核。
- 成为英国正式精算师，除了考试，还需要积累丰富的专业工作经验。
澳大利亚精算师
澳大利亚精算师体系由 actuaries Institute主办，以其严谨的数学和统计要求著称。
基础知识 阶段报名条件
- 学历要求：
- 没有严格的学历和专业限制，任何人都可以报名参加考试。
- 考试科目：
需要通过基础数学、统计、金融数学、经济学等基础课程。
- 入门门槛同样较低。
精算师 阶段
- 前置条件：
完成基础知识阶段的学习。
- 考试科目：
- 需要通过一系列专业课程,包括寿险、非寿险、养老金、投资、金融等。
- 完成“精算实践”课程，这是一个结合了技术和沟通技巧的综合性项目。
- 澳大利亚体系在专业阶段对候选人的综合能力要求很高。
正式精算师/Fellow 阶段
- 前置条件：
已经成为精算师。
- 要求：
- 满足协会的工作经验要求，通常需要3年以上的相关工作经验，其中1年必须是在一名正式精算师的指导下完成。
- 完成“领导力”课程。
- 通过最终的入会审核。
- 澳大利亚成为正式精算师的核心在于工作经验的积累和领导力的培养。
总结与建议
| 体系 | 准精算师/入门条件 | 成为正式精算师的核心要求 | 特点 |
|---|---|---|---|
| 中国精算师 | 本科及以上学历 | 准精算师资格 + 10门专业考试 + 后续教育 | 体系最本土化，与国内保险市场结合紧密，考试科目固定。 |
| 北美精算师 | 无学历限制，需数学基础 | 准精算师资格 + 5门高级考试 + 严格的工作经验 | 全球认可度最高，体系庞大，考试周期长，但职业发展路径广。 |
| 英国精算师 | 无学历限制，需数学基础 | 准精算师资格 + 4门专业考试 + 实践技能 + 工作经验 | 历史悠久，国际认可度高，非常注重实践技能和软实力培养。 |
| 澳大利亚精算师 | 无学历限制，需数学基础 | 精算师资格 + 领导力课程 + 3年工作经验 | 以严谨的数理基础著称，对工作经验要求明确，在亚太地区影响力大。 |
给您的建议：
- 明确职业规划： 如果您计划在中国大陆长期发展，中国精算师是基础，如果您有志于在国际金融中心（如伦敦、纽约、香港）工作，SOA或IFoA的资格会是巨大的优势。
- 评估自身背景： 如果您是数学、统计、金融、经济等相关专业的在校大学生，可以从大一开始就准备SOA或IFoA的基础考试，这在全球都是通用的。
- 考虑学习成本： 北美和英国的考试费用（报名费、教材费）相对较高，需要有一定的经济预算。
- 关注官方信息： 精算师考试政策会不定期更新，最准确的信息请务必查询各协会的官方网站：
- 中国精算师协会：
www.caa.org.cn - 北美精算师协会：
www.soa.org - 英国精算师协会：
www.actuaries.org.uk - 澳大利亚精算师学会：
www actuaries.asn.au
- 中国精算师协会：
