目前在中国大陆，由人力资源和社会保障部（人社部） 直接认证的“理财规划师”国家职业资格鉴定已经暂停了,最后一批考试是在2025年左右进行的。
现在行业内普遍认可和含金量较高的证书是中国注册理财规划师协会（ACFP，通常与FPSB China关联紧密）推出的注册理财规划师认证体系,这个体系通常分为三个等级：
- 助理理财规划师 (Associate Financial Planner)
- 理财规划师 (Financial Planner)
- 高级理财规划师 (Senior Financial Planner)
您询问的“一级”通常对应的就是高级理财规划师这个级别，它的要求非常严格,旨在认证在行业内具有深厚理论功底和丰富实践经验的顶尖专家。
高级理财规划师（一级）报名条件
根据中国注册理财规划师协会等权威机构的要求，报考高级理财规划师通常需要满足以下条件之一，并且这些条件是“或” 的关系,即满足其中一条即可：
学历与工作经验要求（最常见路径）
这是最主要的报考路径,强调理论与实践的深度结合。
-
取得理财规划师（二级）职业资格证书后：
- 连续从事本职业或相关职业工作5年以上。
-
未取得理财规划师（二级）证书，但满足以下条件之一：
- 具有博士学位，并连续从事本职业或相关职业工作2年以上。
- 具有硕士学位，并连续从事本职业或相关职业工作4年以上。
- 具有大学本科学历，并连续从事本职业或相关职业工作6年以上。
- 具有大学专科学历，并连续从事本职业或相关职业工作8年以上。
解读：
- “本职业” 指的是理财规划、金融投资、财富管理等相关领域。
- “相关职业” 通常包括但不限于：银行、证券、保险、基金、信托、财务公司、会计师事务所等领域的从业人员，如客户经理、投资顾问、基金经理、保险精算师、财务分析师等。
- “连续从事” 意味着工作经验需要是连贯的,不能有长时间的断档。
权威职称或学历要求（专家路径）
对于具有高级学术或专业头衔的人才,有更直接的通道。
- 具有经济学、管理学、法学等相关专业副教授、副研究员及以上专业技术职称。
- 取得经人社部行政部门审批的以高级技能为培养目标的高等职业学校、本专业或相关专业（指经济学、管理学、法学）的专科及以上毕业证书。
其他重要补充条件
除了硬性的学历和工作经验要求,报考高级理财规划师通常还需满足以下软性条件：
-
职业道德要求：
遵守国家法律法规和行业职业道德规范，无任何重大违法违规记录或从业不良行为,这是金融行业证书的基本要求。
-
专业能力要求：
- 具备扎实的金融、经济、税务、法律等跨学科理论基础。
- 具备丰富的综合理财规划实操经验，能够独立设计和执行复杂的、高净值客户的资产配置和财富传承方案。
- 在业内具有一定的知名度和影响力,或在专业期刊上发表过相关文章。
-
培训要求：
- 通常要求参加由官方授权机构组织的高级理财规划师正规培训，并达到规定的学时数，获得培训合格证书,这是报名的必要前置步骤。
总结与建议
| 报考级别 | 对应关系 | 核心要求 | 适合人群 |
|---|---|---|---|
| 理财规划师一级 | 高级理财规划师 | 极高的学历背景 + 5-8年以上的资深行业经验，或持有二级证书后5年经验。 | 银行/券商/保险等机构的资深理财经理、投资顾问、部门负责人、私人银行家、金融行业专家等。 |
给您的建议：
- 确认认证机构：在报名前，请务必确认您要报考的是由中国注册理财规划师协会或其他具有广泛行业影响力的权威机构颁发的证书，警惕市场上一些名不副实的“山寨”证书。
- 评估自身条件：仔细核对上述条件，特别是工作年限和专业领域的相关性，如果工作经验年限稍有不足，可以考虑先考取二级证书,再积累经验报考一级。
- 关注官方通知：由于政策和考纲可能会有微调，最准确的信息请务必以中国注册理财规划师协会的官方网站发布的最新《招生简章》或《考试大纲》为准。
- 准备相关材料：通常需要准备身份证、学历学位证书、工作证明（需单位盖章并注明工作年限和岗位）、职业资格证书（如有）、培训合格证明等材料的原件及复印件。
希望以上信息能对您有所帮助！如果您有其他疑问,欢迎随时提问。
